Dois consultores financeiros revisam uma pasta de conta antes de uma reunião com o cliente.
Setores

Serviços financeiros

Tome melhoresdecisões de crédito.

Reúna renda, dívidas atuais e histórico de pagamento em uma visão da solicitação, para a equipe de crédito aplicar a política do banco com as evidências à mão.

Exemplos de sistemas

SalesforceOutlookGoogle DriveSlack

Serviços financeiros

Crédito melhor começa com uma visão completa.

Leve evidências de capacidade de pagamento às decisões de crédito, resolva documentos pendentes e mantenha os clientes informados.

01 / Análise de créditoExemplo de fluxo de trabalho

Entenda o que o cliente consegue pagar.

01 / Análise de créditoExemplo de fluxo de trabalho

Entenda o que o cliente consegue pagar.

01 / 03Solicitação recebida

A solicitação é só o começo.

A Hexagon reúne renda verificada, histórico de pagamentos e dívidas existentes em uma única solicitação.

Política de crédito do bancoHexagon

Solicitação de crédito

01
Renda

Registros verificados

02
Dívidas existentes

Compromissos atuais

03
Histórico de pagamentos

Histórico de crédito anexado

02 / 03Evidências verificadas

Avalie a capacidade de pagamento pelas regras do banco.

O agente avalia a parcela proposta junto aos compromissos existentes, usando a política de crédito do banco.

Política de crédito do bancoHexagon

Capacidade de pagamento

Renda verificada100%
Compromissos existentesParcela propostaRenda restante
Dentro do limite de capacidade de pagamento do bancoVerificações de renda e pagamento concluídas

Proporções ilustrativas

03 / 03Decisão registrada

A decisão é do banco. As evidências vão junto.

O banco aprova a solicitação conforme sua política. A decisão mantém as evidências e verificações que a sustentam.

Política de crédito do bancoHexagon

Decisão de crédito

Decisão do bancoAprovado conforme a política
Renda verificada
Dívidas existentes incluídas
Histórico de pagamentos verificado

As evidências acompanham a decisão.

Fontes do exemplo
Google Drive

Comprovantes de renda · Histórico de crédito · Política de crédito do banco

A solicitação é só o começo.

A Hexagon reúne renda verificada, histórico de pagamentos e dívidas existentes em uma única solicitação.

Política de crédito do bancoHexagon

Solicitação de crédito

01
Renda

Registros verificados

02
Dívidas existentes

Compromissos atuais

03
Histórico de pagamentos

Histórico de crédito anexado

Avalie a capacidade de pagamento pelas regras do banco.

O agente avalia a parcela proposta junto aos compromissos existentes, usando a política de crédito do banco.

Política de crédito do bancoHexagon

Capacidade de pagamento

Renda verificada100%
Compromissos existentesParcela propostaRenda restante
Dentro do limite de capacidade de pagamento do bancoVerificações de renda e pagamento concluídas

Proporções ilustrativas

A decisão é do banco. As evidências vão junto.

O banco aprova a solicitação conforme sua política. A decisão mantém as evidências e verificações que a sustentam.

Política de crédito do bancoHexagon

Decisão de crédito

Decisão do bancoAprovado conforme a política
Renda verificada
Dívidas existentes incluídas
Histórico de pagamentos verificado

As evidências acompanham a decisão.

Resultado informado por um cliente da Hexagon

−40%

taxa de inadimplência em empréstimos

Um banco usou a Hexagon para reunir renda, histórico de pagamentos e dívidas existentes ao avaliar a capacidade de pagamento dos clientes.

Crie este fluxo com a gente

02 / Abertura de contas

Identifique o documento que falta para abrir a conta.

O fluxo confere os arquivos recebidos com a lista do banco e prepara uma solicitação específica do item faltante, pronta para a equipe revisar.

OutlookGoogle DriveSistema de contas
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Sistema de contasFluxo de trabalho ilustrativo
Rascunho · Pronto para revisão

Checklist da solicitação de conta

Envie o registro dos signatários autorizados desta solicitação de conta empresarial pelo canal seguro de documentos do banco. Já recebemos os documentos de registro e endereço da empresa.

ItemStatus
Documento de registro da empresaRecebido
Endereço registrado da empresaRecebido
Registro do signatário autorizadoAusente

Fontes

  • Google DriveDocumentos da empresa recebidos
  • Sistema de contasLista de documentos para abertura de conta

03 / Status de transferências

Explique uma transferência pendente e o próximo passo.

Após verificar a identidade, o agente consulta o status permitido da transferência e o próximo passo necessário, ou encaminha o caso ao especialista responsável.

WhatsAppZendeskSistema de pagamentos
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WhatsAppFluxo de trabalho ilustrativo
Você

Minha transferência ainda está pendente. Pode me dizer o que preciso fazer?

CX Agent

Sua transferência aguarda informações adicionais. O caso não especifica qual documento falta, então há um encaminhamento preparado para que um especialista em pagamentos confirme a exigência pelo canal seguro da sua conta.

Detalhes da revisão
Cliente
Identidade verificada
Status
Informações adicionais solicitadas
Encaminhamento
Preparado para revisão de pagamentos

Fontes

  • Sistema de pagamentosStatus de transferências
  • ZendeskSolicitação de informações registrada

UMA EMPRESA. TRABALHO CONECTADO.

A próxima equipe começa
com o contexto certo.

Mantenha o pedido do cliente, as decisões da equipe e o trabalho já feito conectados pelo cérebro da sua empresa.

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